Trading 212

PIT-38 z Trading 212: kurs w tym pliku jest odwrócony

Eksport Trading 212 wygląda przyjaźnie i ma pułapkę, na której łatwo pomylić się czterokrotnie. Poniżej dokładnie to, co czyta nasz silnik.

Skąd wziąć plik

W aplikacji lub na stronie otwórz Historię i wybierz eksport.
Zaznacz cały rok podatkowy — od 1 stycznia do 31 grudnia.
Zaznacz wszystkie typy operacji, nie tylko kupno i sprzedaż.
Pobierz CSV. Plik przyjdzie na e-mail, nie od razu do przeglądarki.

Co jest w środku

Kolumna Total już w złotych: Jeśli rachunek prowadzony jest w PLN, wartość transakcji jest przeliczona.
Withholding tax w walucie obcej: Podatek u źródła podany jest w walucie dywidendy, a nie w złotych — inaczej niż Total obok niego.
Charge amount to prowizja: Osobna kolumna, w złotych.
Result tylko przy sprzedaży: Kolumna wyniku wypełnia się dla sprzedaży; przy zakupie jest pusta.
ISIN obok tickera: Identyfikacja papieru jest jednoznaczna — to ułatwia sprawę przy zmianach nazw.

Na czym się przewraca

Kurs jest ODWRÓCONY: Kolumna Exchange rate mówi, ile waluty obcej daje jeden złoty. Wartość 0,24 znaczy 0,24 USD za 1 PLN, czyli 1 USD ≈ 4,17 PLN. Pomnożenie zamiast podzielenia zaniża kwotę ponad siedemnastokrotnie.
Kurs brokera to nie kurs NBP: Do rozliczenia i tak trzeba wziąć kurs średni NBP z dnia poprzedzającego dzień uzyskania przychodu (art. 11a ust. 1). Kurs z pliku służy tylko do sprawdzenia.
Brak daty rozliczenia: Plik podaje datę zawarcia transakcji. Dnia rozliczenia w nim nie ma, a to on wyznacza kurs. Zgłaszamy to poprawką zamiast po cichu podstawiać datę zawarcia.
Wpłaty i wypłaty w tym samym pliku: Zasilenia rachunku podatkowo nic nie znaczą i nie liczymy ich do pakietu.

Co z tego liczymy

Akcje i ETF-y — sekcja C/D: FIFO osobno dla rachunku, art. 30b ust. 7.
Dywidendy — sekcja G: Podatek u źródła zaliczany do limitu z umowy, art. 30a ust. 9.
Przeliczenie na złote: Zawsze kurs NBP, nigdy kurs z kolumny brokera.

Uruchom to raz

claude mcp add --transport http taxroam https://taxroam.com/mcp --header "Authorization: Bearer $TAXROAM_KEY"

Dokumentacja · Jak to działa · Cennik

Gdzie ten eksport najczęściej się wykłada

Kurs NBP: Kurs z dnia transakcji
Dywidendy z USA: Brak W-8BEN i 30 procent zamiast 15
PIT/ZG: Załącznik w ogóle niezłożony

Wszystkie przypadki podatkowe

Pytania o Trading 212

Czy mogę użyć gotowego raportu podatkowego z aplikacji?

Wyślij zwykły eksport historii. Raport zbiorczy nie zawiera dat rozliczenia ani pojedynczych transakcji, a bez nich nie da się policzyć FIFO ani dobrać kursu NBP.

Handluję ułamkami akcji. To problem?

Nie. Liczba sztuk bywa ułamkowa i tak jest liczona — bez zaokrągleń.