Saxo Bank
PIT-38 z Saxo Bank: dwa raporty, brak ISIN i kwoty z walutą w środku
Saxo nie wydaje jednego wyciągu. Transakcje i dywidendy to dwa osobne raporty, a kraj instrumentu trzeba wyczytać z kodu giełdy. Poniżej dokładnie to, co czyta nasz silnik.
Skąd wziąć pliki
- W platformie otwórz Konto → Raporty i pobierz „Zamknięte pozycje” (ClosedPositions) za rok podatkowy.
- Osobno pobierz raport dywidend (ShareDividends) za ten sam rok.
- Wyślij oba — z jednego nie da się złożyć pełnego zeznania.
Co jest w środku
- Dwa raporty zamiast wyciągu
- Zamknięte pozycje trafiają do sekcji C/D, dywidendy do sekcji G. To dwa różne pliki i dwie różne struktury kolumn.
- Nazwa arkusza po polsku albo po angielsku
- „Zamknięte pozycje” lub „Closed Positions”, zależnie od języka platformy.
- Brak kolumny ISIN
- Instrument jest opisany kodem giełdowym w rodzaju „NU:xnys”, bez międzynarodowego identyfikatora papieru.
- Kwoty dywidend z walutą w tekście
- W raporcie dywidend kwota zapisana jest jako „USD 4.34” — waluta stoi wewnątrz pola.
Na czym się przewraca
- Kraj źródła trzeba wyprowadzić z kodu giełdy
- Bez ISIN kraj bierze się z przyrostka po dwukropku: „xnys” to Nowy Jork, czyli Stany. Kraj wchodzi do PIT/ZG i do limitu zaliczenia podatku — pomyłka zmienia wynik.
- Kwota z walutą wzięta za liczbę
- „USD 4.34” w arkuszu nie jest liczbą. Sumowanie kolumny daje zero, a dywidendy znikają z sekcji G razem z podatkiem zapłaconym u źródła.
- Rozliczenie z jednego raportu
- Same zamknięte pozycje to zeznanie bez dywidend. Sam raport dywidend to zeznanie bez zysków kapitałowych. Oba braki są ciche.
Co z tego liczymy
- Akcje i ETF-y — sekcja C/D
- FIFO osobno dla rachunku, art. 30b ust. 7.
- Dywidendy — sekcja G
- Z zaliczeniem podatku u źródła, art. 30a ust. 9.
- PIT/ZG według kraju z kodu giełdy
- Kraj wyprowadzony z przyrostka giełdy; przy wątpliwości zgłaszamy to zamiast zgadywać.
Uruchom to raz
claude mcp add --transport http taxroam https://taxroam.com/mcp --header "Authorization: Bearer $TAXROAM_KEY"Gdzie ten eksport najczęściej się wykłada
- Dywidendy z USA
- Brak W-8BEN i 30 procent zamiast 15
- PIT/ZG
- Załącznik w ogóle niezłożony
Pytania o Saxo Bank
Mam tylko raport zamkniętych pozycji. Wystarczy?
Do sekcji C/D tak. Dywidendy i podatek zapłacony za granicą wezmą się wyłącznie z drugiego raportu — bez niego zapłacisz w Polsce pełne 19 procent od tego, od czego już potrącono.
W pliku nie ma ISIN. To problem?
Do FIFO wystarczy ticker i rachunek. Kłopot dotyczy kraju do PIT/ZG — wyprowadzamy go z kodu giełdy, a gdy kod jest nietypowy, zgłaszamy brak zamiast wymyślać kraj.