eToro
PIT-38 z eToro: pięć arkuszy i dźwignia, która zmienia kwalifikację
Wyciąg z eToro to skoroszyt z pięcioma arkuszami, a nie jedna tabela. Dane do rozliczenia leżą w dwóch z nich. Poniżej dokładnie to, co czyta nasz silnik.
Skąd wziąć plik
- Otwórz Ustawienia → Wyciąg z rachunku (Account Statement).
- Ustaw zakres na cały rok podatkowy i pobierz XLSX.
- Nie rozdzielaj arkuszy — potrzebne są przynajmniej „Pozycje zamknięte” i „Dywidendy”.
Co jest w środku
- Pięć arkuszy, dwa istotne
- Podsumowanie rachunku, Pozycje zamknięte, Aktywność na rachunku, Dywidendy, Podsumowanie finansowe. Do podatku liczą się „Pozycje zamknięte” i „Dywidendy”.
- Nazwy arkuszy zależne od języka
- Ten sam plik nazywa arkusze po polsku albo po angielsku, zależnie od ustawień konta — i jedno i drugie trzeba rozpoznać.
- Wiersz to zamknięta pozycja
- Otwarcie i zamknięcie stoją w jednym wierszu, nie jako dwie osobne transakcje.
- Daty jako liczby porządkowe
- Jak w każdym Excelu — liczba dni, nie tekst daty.
- Kolumna dźwigni
- Wartość większa od jeden oznacza, że pozycja była lewarowana.
Na czym się przewraca
- Dźwignia decyduje o rodzaju instrumentu
- Pozycja z dźwignią powyżej jeden to kontrakt na różnicę, a nie akcja — mimo że w kolumnie stoi ten sam ticker. Rozliczenie idzie inaczej.
- Rozliczenie z jednego arkusza
- Wzięcie tylko „Pozycji zamkniętych” gubi dywidendy i podatek u źródła. Sekcja G wychodzi pusta, a zapłacony za granicą podatek przepada.
- Podsumowanie finansowe wygląda jak rozliczenie
- To arkusz zbiorczy dla oka, bez pojedynczych transakcji. Do FIFO i do kursu na właściwy dzień się nie nadaje.
- Kopiowanie w błąd Excela z 1900 rokiem
- Przy ręcznym przenoszeniu dat między arkuszami łatwo przesunąć wszystko o jeden dzień, a to zmienia kurs NBP.
Co z tego liczymy
- Akcje i ETF-y — sekcja C/D
- FIFO osobno dla rachunku, art. 30b ust. 7.
- Dywidendy — sekcja G
- Z zaliczeniem podatku u źródła, art. 30a ust. 9.
- Przeliczenie na złote
- Kurs NBP z dnia poprzedzającego dzień uzyskania przychodu, art. 11a ust. 1.
Uruchom to raz
claude mcp add --transport http taxroam https://taxroam.com/mcp --header "Authorization: Bearer $TAXROAM_KEY"Gdzie ten eksport najczęściej się wykłada
- Dywidendy z USA
- Brak W-8BEN i 30 procent zamiast 15
- Kurs NBP
- Kurs z dnia transakcji
- FIFO osobno dla rachunku
- Jeden wspólny stos na wszystkie rachunki
Pytania o eToro
Mam pozycje z dźwignią. Policzycie je?
Kontrakt v1 przyjmuje akcje, ETF-y, obligacje i kryptowaluty. Pozycje lewarowane zgłosimy jako nieprzyjęte, zamiast policzyć je jak akcje.
Czy wysłać wszystkie arkusze?
Wyślij cały plik. Nadmiarowe arkusze odrzucimy, brakujących nie da się dorobić.