EXANTE
PIT-38 z EXANTE: dwa pliki i znak kwoty zamiast kolumny kupno/sprzedaż
EXANTE rozdziela transakcje i przepływy pieniężne na dwa raporty, a kierunek transakcji poznaje się po znaku kwoty. Poniżej dokładnie to, co czyta nasz silnik.
Skąd wziąć pliki
- W panelu klienta pobierz raport transakcji (Trades) za rok podatkowy.
- Pobierz osobno raport operacji finansowych (Financial) za ten sam rok.
- Wyślij oba — dywidendy, odsetki i podatek u źródła są tylko w drugim.
Co jest w środku
- Dwa raporty o jednym rachunku
- Trades zawiera kupno i sprzedaż. Financial zawiera dywidendy, odsetki, podatek u źródła i prowizje. Zeznanie potrzebuje obu.
- Kierunek zapisany znakiem kwoty
- Nie ma kolumny „Buy/Sell”. Kwota ujemna to zakup, kwota dodatnia to sprzedaż — pieniądze wychodzą albo wchodzą.
- Data rozliczenia w osobnej kolumnie
- Value date, zwykle dwa dni robocze po zawarciu transakcji.
- Czas z dokładnością do milisekund
- Znacznik czasu w formacie ISO 8601 z ułamkiem sekundy, w strefie brokera.
Na czym się przewraca
- Zakup wzięty za sprzedaż
- Bez kolumny kierunku wszystko zależy od znaku. Zignorowanie minusa zamienia koszt w przychód i sekcja C/D wychodzi dwukrotnie zawyżona.
- Rozliczenie z samych transakcji
- Raport Trades nie zawiera dywidend ani podatku u źródła. Sekcja G zostaje pusta, a podatek potrącony za granicą przepada.
- Data zawarcia zamiast daty rozliczenia
- Kurs NBP bierze się z dnia poprzedzającego dzień uzyskania przychodu. Pomylenie kolumn przesuwa kurs o dwa dni robocze, a na przełomie roku wyrzuca transakcję do innego roku podatkowego.
Co z tego liczymy
- Akcje i ETF-y — sekcja C/D
- FIFO osobno dla rachunku, art. 30b ust. 7.
- Dywidendy i odsetki — sekcja G
- Z zaliczeniem podatku u źródła, art. 30a ust. 9.
- Kurs z dnia rozliczenia
- Skoro broker podaje value date, bierzemy kurs NBP z dnia go poprzedzającego — art. 11a ust. 1.
Uruchom to raz
claude mcp add --transport http taxroam https://taxroam.com/mcp --header "Authorization: Bearer $TAXROAM_KEY"Gdzie ten eksport najczęściej się wykłada
- Dywidendy z USA
- Brak W-8BEN i 30 procent zamiast 15
- Kurs NBP
- Kurs z dnia transakcji
Pytania o EXANTE
Mam tylko raport transakcji. Wystarczy?
Do zysków ze sprzedaży tak. Dywidendy, odsetki i podatek zapłacony za granicą są wyłącznie w raporcie finansowym — bez niego to zeznanie z brakiem, którego nie widać.
Skąd wiadomo, czy wiersz to kupno?
Z kwoty: ujemna to wypływ gotówki, czyli zakup. Dodatnia to wpływ, czyli sprzedaż.